No te asustes, prepárate para la temporada de impuestos

Es un nuevo año, lo que significa que hemos pasado la época más maravillosa del año y nos acercamos a otro importante acontecimiento anual: la temporada de impuestos. No importa si subcontratas la declaración de la renta a un experto o si la haces por tu cuenta; tienes que empezar a prepararte ahora si quieres evitar dejar las cosas para más tarde, posibles errores en tus finanzas y recargos innecesarios por demora que podrían ascender a miles de euros.

New Era Debt Solutions te propone los siguientes consejos para encarrilar tus impuestos este año:

Reúne todos tus formularios de ingresos.

Si has tenido un trabajo fijo durante un año o más, la declaración de la renta te resultará relativamente fácil. Pero si has trabajado para varias empresas, o has tenido varios trabajos por cuenta propia/contrata en el último año, puede que te lleve más tiempo reunir todos los documentos que verifiquen lo que has cobrado en los últimos 12 meses. Legalmente, las empresas deben distribuir los formularios W-2 a los trabajadores a finales de enero. Debes recibir formularios 1099 si eres trabajador autónomo o contratado, o si tienes tu propia empresa.

Mantén la información personal actualizada y exacta.

Si te has casado, has cambiado de domicilio o has tenido hijos desde la última vez que declaraste tus impuestos, tu información debe reflejar estos hitos. Recuerda que «personas a cargo» no se refiere sólo a tus hijos. Si eres responsable de tus padres, de tus suegros o tienes a otra persona en tu vida que depende económicamente de ti, no la dejes fuera.

Comprueba dos veces tus documentos

La clave para una temporada fiscal sin contratiempos reside en una planificación cuidadosa. No dejes que tus temores a la auditoría te paralicen; en lugar de eso, actúa ahora y vuelve a comprobar que tienes todos tus documentos organizados. Hacienda no te dirá si algo parece incorrecto (eso es lo que esperan que hagan los preparadores de impuestos), así que presta más atención a los detalles y asegúrate de que todo está limpio y ordenado antes de enviarlo. Lo último que quieres es que un auditor encuentre una errata o un error en un momento crucial, porque ahora tiene más munición contra ti.

Asegúrate de comprobar todos tus documentos antes de enviarlos; así es más fácil. Las auditorías pueden asustar, pero hay muchas medidas que puedes tomar para asegurarte de que eso no ocurra. Como ya se ha dicho, la organización de los documentos es clave: si no hay ninguna prueba que respalde una reclamación en tu declaración, no hay mucho que puedan hacer con ella, así que asegúrate de que toda tu documentación está contabilizada y en el orden adecuado antes de presentarla.

Ten en cuenta los nuevos porcentajes y tipos impositivos.

¿Estás al día de los últimos cambios en los tramos impositivos federales? El IRS actualiza periódicamente estos tramos para reflejar los cambios en la economía, sobre todo debido a la inflación. Este año no es una excepción, y comprender estos cambios es crucial tanto para los contribuyentes particulares como para las empresas.

Los nuevos ajustes afectan a varios niveles de ingresos, desde los más bajos hasta los más altos del país. Estos cambios son importantes para planificar tus finanzas y asegurarte de que pagas la cantidad correcta de impuestos. Los tramos actualizados se aplican a distintas categorías de declarantes, incluidas las personas solteras y las parejas casadas que presentan una declaración conjunta.

Para obtener una visión completa de los tipos marginales y cómo se aplican a tu nivel de ingresos para el ejercicio fiscal 2023, el sitio web oficial del IRS es la mejor fuente. Proporciona información detallada, incluidos los umbrales de renta específicos para cada tipo impositivo. Esto es esencial para planificar y presentar los impuestos con precisión.

Mantente informado y preparado visitando el sitio web del IRS en Ajustes fiscales por inflación para el ejercicio fiscal 2023. Aquí encontrarás las actualizaciones y orientaciones más recientes directamente del IRS, garantizando que dispongas de la información más precisa y actualizada para tus necesidades de planificación fiscal.

Observa los cambios recientes.

Ha habido muchos cambios en los últimos años durante la pandemia de COVID-19. Los tramos impositivos han cambiado, como ya se ha dicho, y el IRS ha aumentado las deducciones estándar este año, para quienes no detallen sus deducciones. También ha habido cambios con las deducciones detalladas que se encuentran en el Anexo A. Otros cambios incluyen el crédito fiscal por hijos, el crédito fiscal por ingresos del trabajo (EITC), el crédito por adopción y la deducción por intereses de préstamos estudiantiles. Pregunta a un profesional fiscal o visita irs.org para saber más sobre los cambios para el año fiscal 2021.

Calcula tu nómina.

Somos humanos y todos cometemos errores. Eso también significa que los empresarios pueden cometer el error de retener una cantidad incorrecta de impuestos de tu nómina. Si tu empresa retiene menos de lo que es exacto, puedes enfrentarte a una multa fiscal no deseada en un futuro próximo. Afortunadamente, el IRS proporciona una herramienta online de Comprobación de la Nómina que puedes utilizar para confirmar que se ha retenido la cantidad correcta de impuestos.

¡No te olvides de las deducciones!

¿Quién no quiere una factura fiscal más baja? Las deducciones fiscales -lo has adivinado- reducen la cantidad que pagas en tu factura fiscal. Pero la única forma de que puedas reclamar una deducción es disponer de la documentación adecuada. Puedes presentar solicitudes de deducción fiscal por aportaciones a cuentas de jubilación, gastos educativos (asegúrate de tener a mano un 1098-T), donativos benéficos (¡conserva los recibos!) y determinadas facturas médicas.

¿Debería contratar a un contable para que me ayude con los impuestos?

Si no estás preparado para declarar impuestos, puedes perder fácilmente miles de dólares en créditos y ahorros. Mucha gente ve la declaración de la renta como una carga, pero una vez que se preparen y empiecen a ver cómo aumentan sus devoluciones, lo verán como una inversión y no como una tarea. No dejes que tus finanzas se estropeen por no saber dónde buscar o a quién pedir ayuda cuando más la necesitas. La preparación de impuestos no es tan difícil como la gente la pinta si utilizas un software fiscal adecuado; hace que hacer tus impuestos sea mucho más fácil.

Hoy en día existen muchos tipos de software fiscal, como TurboTax y H&R Block. Ambas empresas ofrecen consultas gratuitas con contables, para que no tengas que preocuparte de que se aproveche de ti alguien que no sabe lo que hace. Por ejemplo, TurboTax ofrece consultas gratuitas con contables públicos certificados (CPA) o agentes inscritos (EA). También hay muchos otros sitios, como NerdWallet o incluso NewEra Debt Solutions, que tienen artículos estupendos sobre cómo prepararte para cualquier situación financiera que te depare la vida, como la declaración de la renta.

Cómo mantener la motivación durante la temporada de impuestos

La temporada de impuestos puede ser estresante y frustrante. Cuando ya estás estresado por tu carga normal de trabajo, puede ser fácil dejar que la temporada de impuestos consuma todo tu tiempo libre. La mejor forma de mantenerte motivado durante la temporada de impuestos es marcarte objetivos a corto plazo (por ejemplo, Encuentra tres recibos que necesitarás antes de «X fecha» para presentar los impuestos).

Aunque estas pequeñas tareas no estén directamente relacionadas con la declaración de la renta, te ayudan a mantener el rumbo y a asegurarte de que empleas tu tiempo con eficacia. Cuanto más preparado estés a la hora de pagar los impuestos, menos estresante será. Y quién sabe, ¡quizá tu motivación se contagie a tus compañeros de trabajo y familiares! Si ven que te dedicas a terminar pronto, puede que también se suban al carro.

Aquí tienes otras formas de mantenerte motivado durante la temporada de impuestos:

1. Lleva un registro de los gastos de la empresa a lo largo del año para tenerlos listos cuando llegue la temporada de impuestos.
2. Organiza los recibos del año pasado.
3. Conoce qué documentos serán necesarios para presentar tus impuestos.
4. Considera la posibilidad de contratar a un profesional.
5. Concierta una cita con un contable a principios de enero

Sea cual sea la estrategia, mantenerse positivo y motivado durante la temporada de impuestos empieza por la mentalidad, y luego se convierte en acción.

Consejos para evitar estafas durante la temporada de impuestos

Muchos estadounidenses tienen miedo de hablar con un contador público porque se sienten avergonzados por sus finanzas o por su falta de conocimientos. Si te preparas con tiempo para la temporada de impuestos y pides ayuda lo antes posible, podrás eliminar estos temores y asegurarte de que tus impuestos se hagan correctamente. Aquí tienes algunos consejos para evitar las estafas durante la temporada de impuestos:

1. Nunca des tu número de la Seguridad Social por teléfono. Un estafador te lo pedirá para robarte la identidad.
2. Desconfía de cualquiera que te prometa ofertas especiales en servicios como Turbo Tax. Estas ofertas casi siempre resultan ser fraudulentas, ¡así que no caigas en ellas!
3. Nunca pagues por adelantado por ningún servicio, ¡nunca! Las empresas legítimas no te pedirán que lo hagas: si algo parece demasiado bueno para ser verdad, ¡probablemente lo sea!
4. Si una empresa se ha puesto en contacto contigo prometiéndote ofertas especiales o descuentos, ten cuidado. Como en todo, hay gente que quiere aprovecharse de los demás.
5. Para asegurarte de que no te estafen al presentar la declaración de la renta por Internet, investiga antes de decidir qué sitio web utilizar. Si alguien te pide dinero por adelantado (o afirma que te devolverá más de lo que has invertido), ¡huye! No te involucres en esos planes; suelen acarrear más problemas en el futuro.

Preguntas frecuentes sobre la temporada de impuestos

¿En cuánto tiempo recibiré mi declaración de la renta después de presentarla?

La mayoría de las devoluciones de impuestos se emiten en 21 días, pero los contribuyentes que presentan la declaración en papel pueden tener que esperar meses para recibirla. Hay muchos otros factores que pueden afectar a la rapidez de tu devolución, como: si hay errores en la presentación, si la presentación está incompleta, si el contribuyente se vio afectado por fraude o robo de identidad, si la presentación incluye una solicitud de Crédito Fiscal Adicional por Hijos o de Crédito Fiscal por Ingresos del Trabajo, o si la presentación incluye un formulario de Asignación del Cónyuge Lesionado.

Dado que muchos contribuyentes esperan hasta abril para presentar la declaración, hacerlo antes en la temporada de impuestos suele darte más posibilidades de recibir la devolución más rápidamente, ya que el IRS se ocupa de un menor volumen de declaraciones en ese momento.

¿Puedo llamar a Hacienda para que me ayuden a agilizar mi devolución?

La Agencia Tributaria está inmensamente ocupada durante la temporada de impuestos y llamarles normalmente no acelerará el proceso en absoluto, pero hay excepciones en las que llamarles puede ayudar:

• Si has utilizado el servicio ¿Dónde está mi devolución? y dice que tienes que llamar a Hacienda para obtener más información;
• Si han pasado más de 3 semanas desde que presentaste la solicitud electrónica, recibiste la notificación de aceptación y aún no has recibido la devolución;
• O si presentaste la declaración en papel hace más de 6 meses y aún no has recibido la devolución.

¿Cómo navegar en la temporada de impuestos de 2024 cuando se debe más de lo que se puede pagar?

A medida que se acerca la temporada de impuestos 2024, es importante estar preparado, sobre todo si te encuentras debiendo más impuestos de los que puedes pagar. Durante este periodo crucial, presentar tu declaración de la renta antes de la fecha límite de la Temporada Fiscal es esencial para evitar multas por demora, aunque no puedas pagar el importe total inmediatamente. Para gestionar eficazmente tu deuda tributaria, considera la posibilidad de solicitar un plan de pagos del IRS. Este enfoque te permite pagar gradualmente tu deuda tributaria en plazos manejables, lo que facilita su gestión durante la ajetreada temporada de impuestos. NewEra Debt Solutions te ofrece orientación para evaluar tu situación financiera e identificar el plan más adecuado, ya sea una prórroga a corto plazo o un acuerdo de pago a largo plazo.

Además, es crucial hacer ajustes en tu ejercicio fiscal actual, como modificar tus retenciones o hacer pagos estimados de impuestos, para evitar una situación similar en futuras temporadas fiscales. Recuerda que abordar tu deuda tributaria con prontitud puede evitar que acumules multas e intereses, que pueden ser especialmente gravosos a medida que se acerca el final de la temporada de impuestos. Si adoptas una estrategia de reembolso proactiva y estructurada, podrás afrontar la temporada de impuestos de 2024 con más confianza y menos estrés financiero.

¿Cómo puedo maximizar las deducciones y créditos fiscales durante la temporada de impuestos 2024?

Con la temporada de impuestos 2024 a la vuelta de la esquina, es más importante que nunca que te asegures de que aprovechas al máximo todas las deducciones y créditos fiscales disponibles. Estos beneficios pueden reducir significativamente tu base imponible, disminuyendo así tu obligación tributaria durante este periodo tan ajetreado. Empieza por familiarizarte con las distintas deducciones y créditos pertinentes a tu situación económica. Entre las deducciones habituales están las de los intereses hipotecarios de la vivienda, los gastos educativos y las aportaciones benéficas. Para los autónomos o los que tienen negocios en casa, hay deducciones adicionales que podrían ser aplicables.

Mantener un registro exhaustivo de todos tus gastos a lo largo del año es clave, ya que esta documentación es necesaria para justificar tus deducciones. NewEra Debt Solutions sugiere que busques asesoramiento de un profesional fiscal para asegurarte de que estás identificando y maximizando todas las deducciones y créditos elegibles. Este paso es especialmente crucial durante la temporada de impuestos 2024 para asegurarte de que no pagas impuestos de más y aprovechas al máximo las ventajas fiscales de que dispones. A medida que avanza la temporada de impuestos y finalmente llega a su fin, haber optimizado tus deducciones y créditos puede contribuir significativamente a tu bienestar financiero.