Verdad y transparencia

La verdad sobre New Era Debt Solutions

New Era no es una de esas empresas.

Creemos en la verdad y la transparencia, y con ese fin hemos proporcionado en esta página datos históricos y recientes que pocas empresas de liquidación de deudas están dispuestas a compartir. Primero, un poco de historia…

Historia de New Era Debt Solutions

Los cimientos de New Era se remontan a 1999, cuando los cofundadores Dan Smith y Alex Viecco lanzaron una empresa de consultoría financiera llamada DTS Financial. Pronto se hizo evidente que los clientes necesitaban abordar sus elevados saldos de deuda antes de que DTS Financial pudiera elaborar un plan financiero sólido.

La búsqueda de una solución llevó a Dan y Alex a la Liquidación de Deudas en sus primeras etapas. Con el paso del tiempo, cada vez más clientes necesitaban ayuda para aliviar sus deudas, y pronto la Liquidación de Deudas se convirtió en el producto principal. En 2007, ambos lanzaron New Era Debt Solutions, especializada al 100% en soluciones de liquidación de deudas.

Nuestras estadísticas de liquidación de deudas

Para responder a las siguientes preguntas, nos referimos tanto a datos históricos como recientes. Los datos históricos se remontan al 31/10/2000 y los datos recientes se remontan a la transición de DTS Financial a New Era Debt Solutions el 8/11/2007.

1. ¿Cuál es el costo del programa?

   New Era utiliza un modelo de honorarios basado en el desempeño. Todos nuestros honorarios se facturan solo después de que se haya alcanzado un acuerdo. No pagas tarifas administrativas mensuales ni pagas por servicios no prestados.

   Si bien New Era ha utilizado un modelo basado en el rendimiento durante más de una década, la FTC lo convirtió en un requisito a partir del 27 de octubre de 2010. Lamentablemente, algunas empresas continúan cobrando tarifas por adelantado.

2. ¿Qué porcentaje de clientes abandonan antes de completar el proyecto?

   New Era ha experimentado un porcentaje de abandono del 18,28 %. Los motivos se desglosan en las categorías que se enumeran en la pregunta n.° 7. Atribuimos nuestra tasa de abandono excepcionalmente baja a nuestro modelo de pago basado en el rendimiento y a la motivación de nuestros clientes.

3. Para aquellos que completaron el programa, ¿cuál fue el tiempo promedio de permanencia en el programa?

   Los programas de liquidación de deudas están diseñados para completarse en 3 a 4 años, pero los clientes de New Era históricamente promedian un tiempo de finalización de solo 27,73 meses.

4. ¿Cuál es su monto de liquidación promedio?

   New Era ha liquidado las cuentas por un promedio del 42,87 % del saldo de la cuenta al momento de la liquidación. Esto significa que New Era ha negociado una reducción promedio del 57,13 % en nombre del consumidor.

   Sin embargo, es importante entender que durante las fases de prenegociación y negociación, el saldo de la cuenta seguirá creciendo debido a los intereses y las tarifas cobradas por los acreedores. Incluso considerando el crecimiento de los intereses y las tarifas cobradas por los acreedores, New Era en promedio liquida la deuda por el 47,77 % del saldo registrado, lo que significa que el consumidor promedio obtendrá un ahorro del 52,23 %.

   Tenga en cuenta que estas cifras no incluyen las tarifas cobradas por New Era Debt Solutions.

5. ¿Qué porcentaje de cuentas de clientes experimentan alguna actividad legal por una deuda que fue incluida en el programa?

   Si bien el litigio es una herramienta disponible que utilizan algunos acreedores para motivar a los consumidores a realizar un pago, solo el 6 % de las cuentas de clientes de New Era experimentan algún tipo de actividad legal.

   En el improbable caso de que ocurra alguna actividad legal, New Era continúa negociando en nombre del cliente para llegar a un acuerdo. Menos del 1 % de todas las cuentas de clientes experimentan algún nivel de actividad legal intensificado, como un gravamen o embargo de salario.

6. ¿Qué porcentaje de clientes continúan recibiendo llamadas de cobro mientras están en el programa?

   Banks require collections calls as part of the charge off process. For that reason, all clients may continue to receive calls.

   However, New Era provides education for all clients on the Fair Debt Collection Practices Act to identify any potential violations. New Era also utilizes a variety of strategies to mitigate the calls, including but not limited to communications with the creditors.

7. ¿Cuáles son las razones por las que los clientes han abandonado el programa antes de finalizarlo?

   Si bien la mayoría de los clientes ingresan a un programa con las mejores intenciones, a veces «la vida sucede» y los mejores planes pueden abandonarse.

   A continuación, encontrará las estadísticas de los clientes que abandonaron el programa New Era antes de completarlo. Los resultados se basan en muchos factores, algunos de los cuales están completamente fuera del control de New Era y/o del cliente.

   Motivo
   La situación empeoró y el cliente se declaró en quiebra – 10,36 %
   No era una buena opción – 1,56 %
   Insatisfecho – 1,15 %
   No entendió el programa – 0,86 %
   Demanda judicial – 0,25 %
   No se dio ningún motivo – 4,10 %