Sigue estas estrategias de gestión del patrimonio durante todo el año
Puede que no sea el comienzo de un nuevo año, pero sería prudente que planificaras con antelación los gastos futuros que puedes esperar en los próximos meses.
Hay algunas partidas presupuestarias fijas que simplemente no puedes evitar, como los pagos del alquiler/vivienda, los impuestos sobre la propiedad y los seguros de salud, hogar y automóvil, las cuotas de mantenimiento del coche, etc. Luego están los costes variables, o cualquier gasto que sea opcional o esté bajo tu control. Los costes variables pueden incluir el dinero que inviertes en comestibles y alimentos, ropa, ocio, actividades recreativas, servicios de spa, suscripciones a revistas, etc.
Separando tu presupuesto por costes fijos, costes variables y objetivos de ahorro a largo plazo, aprenderás a gestionar tu dinero de forma que te prepare para el éxito.
New Era Debt Solutions te ofrece formas de elaborar estrategias inteligentes para tu presupuesto:
Primer paso en la gestión del patrimonio: Haz un plan de juego
Anota tus gastos fijos mensuales, y luego incluye cualquier ahorro para el que estés trabajando, ya sea una boda, planes familiares, gastos universitarios o una casa.
Ahora, piensa qué gastos estacionales tienes próximamente. He aquí una breve lista de actividades estacionales comunes para las que puedes prepararte financieramente durante los próximos meses:
Mayo
Planes de viaje para el Día de los Caídos
Junio – Julio
Planes de viaje para el verano
Niñera y/o campamento de verano (cuando tus hijos se vayan de vacaciones, necesitarán a alguien que los cuide)
Agosto – Septiembre
Compras para la vuelta al cole
Planes de viaje para el Día del Trabajo
Octubre
Halloween
Noviembre – Diciembre – Enero
Comida para la cena de Acción de Gracias
Compras del Viernes Negro
Regalos de Navidad
Fiestas de Navidad
Planes de viaje para las vacaciones
Febrero
Regalos y salidas de San Valentín
Marzo-abril
Impuestos
Prever varios escenarios financieros
Esto es especialmente importante si trabajas por cuenta propia o eres empresario. Para algunas empresas, su «año fiscal» puede durar sólo una parte del año (nota: esto afectará a la forma en que este tipo de empresas declaran sus impuestos). O tal vez tengas menos negocio durante las épocas más lentas del año y veas un descenso en tus ingresos habituales.
En estos tiempos -tanto si eres empresario como si trabajas para una empresa- es importante que pienses con antelación qué tipo de cambios presupuestarios puedes tener que hacer, así como a qué otras salidas financieras puedes acceder que te ayuden a cubrir las carencias. Puedes considerar la posibilidad de crear variaciones presupuestarias para tener en cuenta cualquier cambio financiero que puedas experimentar en un año determinado.
Prepárate para lo peor
En New Era Debt Solutions no nos cansamos de elogiar el valor de tener un fondo de ahorro de emergencia.
Nadie planea quedarse sin trabajo ni puede predecir cuándo se le averiará el coche o si tendrá una urgencia médica. Nuestros blogs anteriores han abordado la importancia de un fondo de emergencia: creemos que todo el mundo debería tener al menos 1.000 dólares ahorrados en un fondo de emergencia. Si reservas un mínimo de 50 $ cada semana, tendrás ahorrados 1.300 $ al cabo de seis meses.
Preguntas frecuentes sobre gestión de patrimonios
¿Qué es la gestión del patrimonio?
La gestión del patrimonio se refiere a un servicio profesional que ofrece planificación financiera y asesoramiento sobre inversiones a particulares, familias y empresas. Implica un enfoque integral de la gestión de las finanzas que incluye la planificación fiscal y patrimonial, la gestión de inversiones, la planificación de la jubilación y otros servicios financieros.
El objetivo principal de la gestión de patrimonios es ayudar a los participantes a aumentar y preservar su patrimonio a largo plazo mediante decisiones de inversión estratégicas y orientación para mitigar los riesgos. Los gestores patrimoniales trabajan en estrecha colaboración con los clientes para desarrollar planes financieros personalizados que se ajusten a su tolerancia al riesgo y a sus objetivos financieros generales, antes de poner en práctica esas estrategias a través de diversas oportunidades de inversión.
¿En qué se diferencian la planificación financiera y la gestión del patrimonio?
La gestión del patrimonio y la planificación financiera son dos aspectos diferentes e importantes de mantener tus finanzas bajo control. La gestión del patrimonio consiste en gestionar e invertir los activos para aumentar el patrimonio, mientras que la planificación financiera consiste en crear un plan integral para gestionar las finanzas y alcanzar los objetivos financieros.
La gestión del patrimonio suele implicar trabajar con un asesor financiero o un equipo para desarrollar estrategias de inversión y asignar activos entre diversos productos financieros, mientras que la planificación financiera incluye una gama más amplia de actividades como presupuestar, ahorrar y gestionar la deuda. Tanto la gestión del patrimonio como la planificación financiera pueden ayudar a particulares y familias a crear y preservar su patrimonio durante generaciones.
¿Buscas alivio para tus deudas?
New Era Debt Solutions ha saldado más de 275.000.000 de dólares de deudas desde 1999 y quiere que tú seas nuestra próxima historia de éxito. Si necesitas ayuda para alcanzar la libertad financiera, ponte en contacto con uno de nuestros amables asesores de New Era Debt Solutions para obtener más información sobre cómo encontrar la opción de alivio de la deuda que mejor se adapte a tus necesidades y presupuesto. Nuestros asesores están contigo en cada paso del camino.
